農(nóng)行安慶興龍支行面對新形勢繃緊反詐安全弦，以“時(shí)時(shí)放心不下”的責(zé)任感和“事事心中有底”的行動(dòng)力，有力有序建立多維防控機(jī)制，有效防控電詐金融風(fēng)險(xiǎn)，全力守護(hù)老百姓的“錢袋子”。
高度重視反電詐工作，落實(shí)責(zé)任機(jī)制
一是支行高度重視反電詐工作，充分認(rèn)識(shí)到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的嚴(yán)峻形勢和危害程度，將防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作納入支行整體風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，深入剖析反電詐工作的“難點(diǎn)、痛點(diǎn)”，制定解決策略，精準(zhǔn)把控風(fēng)險(xiǎn)；二是層層落實(shí)各級主體責(zé)任，明確各網(wǎng)點(diǎn)、各崗位在反電詐工作中的職責(zé)，從支行管理人員到一線員工，都要樹立起強(qiáng)烈的責(zé)任意識(shí)，形成全員參與、協(xié)同作戰(zhàn)的反電詐工作格局；三是建立健全內(nèi)部管理制度和流程，層層壓實(shí)責(zé)任，形成全行聯(lián)動(dòng)、全員防控新局面，同時(shí)加強(qiáng)對員工的培訓(xùn)和管理，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。
搭建多維度監(jiān)測模型，加強(qiáng)監(jiān)測機(jī)制
一是強(qiáng)化源頭管理，嚴(yán)防新增賬戶風(fēng)險(xiǎn)，在客戶開戶、辦理業(yè)務(wù)等環(huán)節(jié)，嚴(yán)格落實(shí)開戶要求，通過多種方式核實(shí)客戶身份信息的真實(shí)性和有效性，利用人臉識(shí)別、身份證聯(lián)網(wǎng)核查等技術(shù)手段，確?？蛻羯矸菡鎸?shí)可靠，防止不法分子冒用他人身份開設(shè)賬戶；二是建立賬戶分級分類管理機(jī)制，充分應(yīng)用反電詐一體化平臺(tái)，對客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、交易習(xí)慣等進(jìn)行評估，合理設(shè)定客戶賬戶的交易限額和權(quán)限，動(dòng)態(tài)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級和管控措施；三是依托內(nèi)部管理系統(tǒng)加強(qiáng)數(shù)據(jù)監(jiān)測，對大額和可疑交易進(jìn)行排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑交易線索，如高頻轉(zhuǎn)賬、大額交易、異常時(shí)間交易等，對交易異常賬戶進(jìn)行全方位分析監(jiān)測；四是建立事后反饋機(jī)制，強(qiáng)化涉案賬戶倒查追責(zé)，以案促改，實(shí)現(xiàn)“案例特征化、特征模式化”，持續(xù)優(yōu)化管控機(jī)制。
加強(qiáng)內(nèi)外部聯(lián)防聯(lián)控，建立聯(lián)動(dòng)機(jī)制
一是建立警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制、快速響應(yīng)機(jī)制和案件協(xié)查機(jī)制，嚴(yán)格落實(shí)柜面取現(xiàn)業(yè)務(wù)核查工作，在發(fā)現(xiàn)可疑交易及時(shí)報(bào)送公安機(jī)關(guān)核查，并迅速采取措施，凍結(jié)涉案資金、提供相關(guān)證據(jù)；二是建立協(xié)同作戰(zhàn)機(jī)制，加強(qiáng)與監(jiān)管部門溝通，落實(shí)監(jiān)管部門提出的防控要求，不斷完善自身的反電詐工作機(jī)制和措施；三是制定打擊治理電信詐騙工作考核與員工防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙激勵(lì)和懲處機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)員工的積極性，形成全行聯(lián)動(dòng)、全員防控新局面。
全方位開展反詐宣傳，完善宣傳機(jī)制
一是利用營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的優(yōu)勢，在轄內(nèi)13個(gè)網(wǎng)點(diǎn)專門設(shè)置反電詐宣傳專區(qū)，擺放宣傳資料、張貼海報(bào)、播放警示視頻等，向到訪客戶普及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的常見形式、手段及防范方法；二是借助農(nóng)行官方網(wǎng)站、手機(jī)銀行APP、微信公眾號(hào)等線上平臺(tái)，定期推送反電詐知識(shí)和案例，通過圖文并茂、生動(dòng)形象的方式，提高公眾對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的警惕性；三是深入社區(qū)、學(xué)校、企業(yè)開展反電詐宣傳活動(dòng)，全年累計(jì)覆蓋群眾1000余人次，發(fā)放宣傳資料500余份，現(xiàn)場解答疑問200余條，同時(shí)根據(jù)不同客戶群體的特點(diǎn)和需求，通過制定個(gè)性化的宣傳方案，讓客戶深刻認(rèn)識(shí)到電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的危害，增強(qiáng)自我保護(hù)能力，擴(kuò)大宣傳覆蓋面。四是利用龍城支行“安徽省反電詐宣傳教育基地”，聯(lián)合周邊社居委經(jīng)常性開展警示案例、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的作案手段及預(yù)防措施宣講，與老年居民面對面互動(dòng)，得到居委會(huì)和廣大老年居民的歡迎和稱贊。
下一步，農(nóng)行安慶興龍支行將以更為堅(jiān)定的決心和更加有力的舉措，持續(xù)加大反電詐宣傳力度，不斷擴(kuò)大反詐“同心圓”，以實(shí)際行動(dòng)踐行金融社會(huì)責(zé)任，筑牢防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“防火墻”，為金融高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)力量。
網(wǎng)站首頁 >
金融 > 正文
皖公網(wǎng)安備 34011102000932號(hào)
