近日，郵儲(chǔ)銀行宣城市涇縣黃村鎮(zhèn)支行在辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)時(shí)，憑借敏銳的風(fēng)險(xiǎn)防范意識和規(guī)范有效的操作流程，成功攔截一起針對農(nóng)村客戶的電信詐騙案件，為客戶挽回經(jīng)濟(jì)損失7萬余元。
當(dāng)日下午，一名中年客戶來到郵儲(chǔ)銀行涇縣黃村鎮(zhèn)支行網(wǎng)點(diǎn)柜臺，要求立即支取7萬元現(xiàn)金，神色略顯急促。當(dāng)班柜員按照大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，主動(dòng)詢問資金用途及取款原因?？蛻舴Q，著急支取這筆款項(xiàng)是需要交給一名“朋友”用于緊急資金周轉(zhuǎn)，對方明確要求以現(xiàn)金形式交付，且多次催促“盡快辦理，避免聲張”。
這一表述立即引起柜員警覺。結(jié)合日常反詐培訓(xùn)中強(qiáng)調(diào)的“陌生對象要求現(xiàn)金交易、刻意規(guī)避轉(zhuǎn)賬記錄”等風(fēng)險(xiǎn)特征，柜員進(jìn)一步了解情況，得知該“朋友”為客戶近期在鄉(xiāng)鎮(zhèn)集市上偶然結(jié)識，僅通過微信保持聯(lián)系，并未核實(shí)真實(shí)身份，但對方對客戶家庭情況（如子女就學(xué)信息）似乎有所了解，一定程度增強(qiáng)了客戶對其信任度。
柜員當(dāng)即向客戶提示風(fēng)險(xiǎn)，指出“非親屬或長期熟人要求大額現(xiàn)金交付，且回避正規(guī)轉(zhuǎn)賬渠道，存在極高詐騙風(fēng)險(xiǎn)”，并結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)近期通報(bào)的類似案例進(jìn)行分析。同時(shí)，柜員建議客戶通過電話核實(shí)對方身份，或聯(lián)系家屬共同確認(rèn)，但客戶嘗試聯(lián)系時(shí)，對方已拒絕接聽電話，僅通過微信反復(fù)催促取款。
見客戶仍有疑慮，網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)主管立即介入，向客戶詳細(xì)講解電信詐騙分子常用的“套取個(gè)人信息、虛構(gòu)緊急事由、要求現(xiàn)金交易”等詐騙套路，強(qiáng)調(diào)“現(xiàn)金交易難以追溯，是騙子慣用手段”。最終，客戶意識到可能遭遇詐騙，放棄取款，并在工作人員協(xié)助下向當(dāng)?shù)嘏沙鏊鶊?bào)案。經(jīng)警方核查，該“朋友”身份信息不實(shí)，其微信賬號已被列入涉詐預(yù)警名單。
此次詐騙事件的成功攔截，是郵儲(chǔ)銀行黃村鎮(zhèn)支行扎實(shí)推進(jìn)反詐工作的縮影。作為服務(wù)農(nóng)村地區(qū)的基層金融網(wǎng)點(diǎn)，該行始終將防范電信詐騙作為履行社會(huì)責(zé)任的重要抓手，通過強(qiáng)化員工風(fēng)險(xiǎn)識別培訓(xùn)、嚴(yán)格執(zhí)行大額業(yè)務(wù)問詢制度、結(jié)合農(nóng)村客戶特點(diǎn)開展精準(zhǔn)宣傳等措施，持續(xù)筑牢農(nóng)村金融安全防線，切實(shí)守護(hù)好群眾的“錢袋子”。（謝語）
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