本網(wǎng)訊 近日，廣德農(nóng)商銀行桃南支行工作人員成功攔截一起以“虛構(gòu)購車調(diào)額”為名、實則協(xié)助犯罪分子“走貸款流水”的洗錢案件，為守護客戶資金安全、維護金融秩序筑牢了第一道防線。
引起警覺：賬戶異?，F(xiàn)端倪
當(dāng)日上午，客戶馬某來到桃南支行，要求將其非柜面交易限額從2萬元上調(diào)至85萬元，理由是“購車貸款資金周轉(zhuǎn)”。經(jīng)辦柜員在審核過程中發(fā)現(xiàn)，該客戶賬戶余額為零，且近半年無穩(wěn)定資金流水，與其所述的大額資金需求嚴(yán)重不符，于是與客戶進一步溝通。在溝通過程中，柜員注意到客戶神情緊張、言辭閃爍，無法清晰說明購車細(xì)節(jié)及貸款機構(gòu)信息，且客戶提供的《購車合同》存在格式混亂、公章模糊等問題，疑似偽造。同時，系統(tǒng)顯示馬某為低保補助對象，其收入水平與大額購車需求明顯不符。
快速反應(yīng)：耐心勸導(dǎo)吐真相
鑒于客戶收入（低保補助）與購車金額（85萬元）嚴(yán)重不匹配，且交易背景存疑，柜員立即上報會計主管，啟動反洗錢核查機制。該支行以“大額調(diào)額需后臺審批”為由穩(wěn)住客戶，同時迅速聯(lián)系該客戶貸款網(wǎng)點客戶經(jīng)理?？蛻艚?jīng)理詳細(xì)詢問，了解到有人以“幫忙走貸款流水可獲得大額貸款”為誘餌，唆使客戶虛構(gòu)購車合同并申請調(diào)高限額，企圖通過該賬戶進行洗錢活動。對此，網(wǎng)點工作人員向客戶普及反洗錢、反電詐等知識。經(jīng)耐心勸解，客戶終于認(rèn)識到當(dāng)中的風(fēng)險，取消了交易。
風(fēng)險警示：加強防范筑防線
此次事件中，廣德農(nóng)商銀行桃南支行工作人員憑借敏銳的風(fēng)險識別能力和規(guī)范的業(yè)務(wù)流程，成功阻斷了一起潛在的洗錢犯罪活動。也希望廣大客戶切勿出租、出借銀行賬戶或協(xié)助他人進行不明資金交易，避免落入犯罪陷阱。（張振宇）
網(wǎng)站首頁 >
金融 > 正文
皖公網(wǎng)安備 34011102000932號
