近日，廣德農(nóng)商銀行祠山崗支行以高度的職業(yè)警覺與專業(yè)素養(yǎng)，成功識別并阻斷一起包裝成“線上購物”類電信詐騙，為客戶王女士避免了19萬元的潛在經(jīng)濟損失。
當日下午，客戶王女士至祠山崗支行柜臺辦理未到期定期存單銷戶業(yè)務，要求將資金轉(zhuǎn)至建設銀行，稱“買東西急用”。當工作人員按規(guī)程詢問具體用途時，王女士始終含糊其辭，僅重復“購物消費”卻無法說明商品詳情。這一異常表述立即引起工作人員的職業(yè)警覺 —— 根據(jù)日常反詐培訓經(jīng)驗，此類“資金用途模糊+緊急轉(zhuǎn)賬”的情形高度符合電信詐騙特征。
憑借豐富的反詐工作經(jīng)驗，工作人員一邊耐心安撫客戶情緒，一邊通過場景化詢問逐步引導王女士透露實情。經(jīng)反復溝通，王女士終于道出原委：其早前在手機下載“艾興優(yōu)選”APP，在所謂“客服人員”的誘導下完成 2.8 萬元“預存返現(xiàn)”充值，此次提取定期存款是為追加投資以獲取“高額返現(xiàn)回報”。工作人員初步判斷，該模式符合典型的“虛假投資平臺詐騙”特征——通過惡意軟件包裝“預存返現(xiàn)” 概念，誘騙受害者不斷注入資金。
確認風險后，該行迅速啟動應急處置機制：一方面安排專人陪伴王女士，通過案例講解緩解其焦慮情緒，阻斷轉(zhuǎn)賬沖動；另一方面立即撥打市反詐專線報警。民警經(jīng)信息核查確認該“艾興優(yōu)選”平臺涉嫌搭建虛假投資場景實施詐騙。在銀行工作人員與民警的聯(lián)合勸說下，通過解析“高息返現(xiàn)”“虛假 APP”等詐騙慣用手法，王女士最終認清騙局本質(zhì)，隨即前往公安局完成報案止損流程。
此次成功攔截案例，充分展現(xiàn)了廣德農(nóng)商銀行基層網(wǎng)點的反詐實戰(zhàn)能力。廣德農(nóng)商銀行始終將客戶資金安全置于首位，通過常態(tài)化反詐培訓與應急演練，持續(xù)筑牢金融安全防線。（鄧佳佳）
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